Luonteeltaan rahanpesu on laittomista lähteistä saadun rahan hallussapitoa, käyttöä ja kätkemistä, ja rahanpesua käytetään "puhdistamaan" laittomasti hankittu omaisuus niin, että rahat voidaan suunnata osaksi taloudellista toimintaa. Rahanpesu ja siihen osallistuminen on rikollista toimintaa.
Ensinäkemällä laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi (Money Laundering and Terrorist Financing Prevention, “MTFP”) voi vaikuttaa vaikealta ja monimutkaiselta, ja monet ihmiset eivät edes ole tietoisia kyseisen lain olemassaolosta. MTFP:llä on jalo tarkoitus - pienentää rikollisuutta ja korruptiota, ja puolustaa taloudellisen tilan ja rahoitusjärjestelmien vakautta ja luotettavuutta. Lain täytäntöönpanoa ohjaa ja valvoo rahanpesun selvittelykeskus Financial Intelligence Unit (FIU).
Lain täytäntöönpano ja noudatus koskee MTFP:n mukaan esimerkiksi seuraavia:
Mikäli yrityksenne on lainmukaan velvoitettu noudattamaan näitä säännöksiä, teillä tulee olla kirjalliset sisäiset määräykset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi, ja työntekijöitä tulee informoida ja kouluttaa ja yrityksen tulee nimetä kontaktihenkilö, joka on vastuussa lain noudattamisesta. Myös seuraavia säädöksiä tulee noudattaa liikesuhteita luodessa ja tehdessä liikentoimia:
FIU:lle tulee tiedottaa välittömästi, mutta viimeisintään 2 päivän sisällä, mikäli osallistutte seuraavaan taloudelliseen tai ammattitoimintaan:
Luottamuksellisuus myönnetään ilmoittajalle. Tapauksissa, joissa velvollinen henkilö, hallituksen jäsen tai velvollisen henkilön työntekijä ei täytä MTFP:n säännöksiä (esimerkiksi tunnistuksen ja todentamissäännöksen rikkominen), sakkoa voidaan langettaa yksityishenkilön tapauksessa 300 yksikköön asti. Jos rikkomus on oikeushenkilön suorittama, sakkoa voidaan langettaa enintään 32 000 euron verran.
Mikäli ette tiedä onko yrityksenne velvollinen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta annetun lain alla, tai yrityksellänne ei ole tarvittavaa lupaa tai sisäisiä säädöksiä, tai tarvitsette apua henkilökuntanne kouluttamisessa asian suhteen, älkää epäröikö ottaa yhteyttä meihin. Voimme auttaa yritystänne tarvittavissa toimenpiteissä ja asiakirjojen laatimisessa.
Latest articles
22
Feb
11
Jan
11
Jan
We will send you a monthly newsletter that keeps you up to date on the latest trends and developments in accounting, taxation and legal matters.