{"id":6776,"date":"2015-02-04T00:00:00","date_gmt":"2015-02-04T00:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/new.leinonen.eu\/est\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/"},"modified":"2015-02-04T00:00:00","modified_gmt":"2015-02-04T00:00:00","slug":"rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/","title":{"rendered":"Rahanpesu ja terrorismi &#8211; kenelle ja miksi?"},"content":{"rendered":"<div>\n<p>Luonteeltaan rahanpesu on laittomista l\u00e4hteist\u00e4 saadun rahan hallussapitoa, k\u00e4ytt\u00f6\u00e4 ja k\u00e4tkemist\u00e4, ja rahanpesua k\u00e4ytet\u00e4\u00e4n &#8221;puhdistamaan&#8221; laittomasti hankittu omaisuus niin, ett\u00e4 rahat voidaan suunnata osaksi taloudellista toimintaa. Rahanpesu ja siihen osallistuminen on rikollista toimintaa.<\/p>\n<p>Ensin\u00e4kem\u00e4ll\u00e4 laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen est\u00e4miseksi (Money Laundering and Terrorist Financing Prevention, \u201cMTFP\u201d) voi vaikuttaa vaikealta ja monimutkaiselta, ja monet ihmiset eiv\u00e4t edes ole tietoisia kyseisen lain olemassaolosta. MTFP:ll\u00e4 on jalo tarkoitus &#8211; pienent\u00e4\u00e4 rikollisuutta ja korruptiota, ja puolustaa taloudellisen tilan ja rahoitusj\u00e4rjestelmien vakautta ja luotettavuutta. Lain t\u00e4yt\u00e4nt\u00f6\u00f6npanoa ohjaa ja valvoo rahanpesun selvittelykeskus Financial Intelligence Unit (FIU).<\/p>\n<p>Lain t\u00e4yt\u00e4nt\u00f6\u00f6npano ja noudatus koskee MTFP:n mukaan esimerkiksi seuraavia:<\/p>\n<ul>\n<li>luotto -ja rahoituslaitokset<\/li>\n<li>panttilainaajat ja rahapelien j\u00e4rjest\u00e4j\u00e4t<\/li>\n<li>jalometallien tukkumyynnin harjoittajat<\/li>\n<li>tilintarkastajat, kirjanpit\u00e4j\u00e4t ja neuvontapalveluiden tarjoajat<\/li>\n<li>kauppiaat, voittoa tavoittelemattomat yhditykset ja s\u00e4\u00e4ti\u00f6t, jos muussa valuutassa heille tehdyt k\u00e4teismaksut ylitt\u00e4v\u00e4t 15 000 euron rajan<\/li>\n<li>yrityspalveluiden tarjoajat (esimerkiksi yrityksen perustaminen, osoitepalvelut, immateriaalioikeuksien osto ja myynti, osakkeet, pankki -tai arvopaperitilien avaus, varojen hallinta, arvopaperit ja varat)<\/li>\n<li>ja muut lainm\u00e4\u00e4r\u00e4\u00e4m\u00e4t henkil\u00f6t.<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u00a0<\/p>\n<p>Mik\u00e4li yrityksenne on lainmukaan velvoitettu noudattamaan n\u00e4it\u00e4 s\u00e4\u00e4nn\u00f6ksi\u00e4, teill\u00e4 tulee olla kirjalliset sis\u00e4iset m\u00e4\u00e4r\u00e4ykset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen est\u00e4miseksi, ja ty\u00f6ntekij\u00f6it\u00e4 tulee informoida ja kouluttaa ja yrityksen tulee nimet\u00e4 kontaktihenkil\u00f6, joka on vastuussa lain noudattamisesta. My\u00f6s seuraavia s\u00e4\u00e4d\u00f6ksi\u00e4 tulee noudattaa liikesuhteita luodessa ja tehdess\u00e4 liikentoimia:  <\/p>\n<ul>\n<li>asiakkaan ja sen edustajan tunnistaminen ja todentaminen ja tarvittavien asiakirjojen kokoaminen (kopio henkil\u00f6kortista ja\/tai valtakirja, yrityksen rekisteriote)<\/li>\n<li>edunsaajan tunnistus ja oikeushenkil\u00f6n rakenne<\/li>\n<li>tiedot liikesuhteen tai liiketoimen tarkoituksesta ja luonteesta<\/li>\n<li>liikesuhteen monitorointi ja tietojen yll\u00e4pito, asiakirjojen s\u00e4ilytt\u00e4minen v\u00e4hint\u00e4\u00e4n 5 vuotta liikesuhteen p\u00e4\u00e4ttymisen j\u00e4lkeen<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u00a0<\/p>\n<p>FIU:lle tulee tiedottaa v\u00e4litt\u00f6m\u00e4sti, mutta viimeisint\u00e4\u00e4n 2 p\u00e4iv\u00e4n sis\u00e4ll\u00e4, mik\u00e4li osallistutte seuraavaan taloudelliseen tai ammattitoimintaan:  <\/p>\n<ul>\n<li>tunnistatte toimintaa tai olosuhteita, jotka saattavat viitata rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen tai niiden yritykseen, tai<\/li>\n<li>k\u00e4teiskauppa tehd\u00e4\u00e4n tai tullaan tekem\u00e4\u00e4n sellaisissa olosuhteissa, ett\u00e4 taloudellinen velvoite ylitt\u00e4\u00e4 32 000 euroa tai vastaavaa summaa muussa valuutassa, riippumatta siit\u00e4 tehd\u00e4\u00e4nk\u00f6 kauppa yhdess\u00e4 er\u00e4ss\u00e4 vai monena yhteen liittyv\u00e4n\u00e4 maksuna (esimerkiksi 20 000 + 12 000 euroa)<\/li>\n<\/ul>\n<p>  <\/p>\n<p>Luottamuksellisuus my\u00f6nnet\u00e4\u00e4n ilmoittajalle. Tapauksissa, joissa velvollinen henkil\u00f6, hallituksen j\u00e4sen tai velvollisen henkil\u00f6n ty\u00f6ntekij\u00e4 ei t\u00e4yt\u00e4 MTFP:n s\u00e4\u00e4nn\u00f6ksi\u00e4 (esimerkiksi tunnistuksen ja todentamiss\u00e4\u00e4nn\u00f6ksen rikkominen), sakkoa voidaan langettaa yksityishenkil\u00f6n tapauksessa 300 yksikk\u00f6\u00f6n asti. Jos rikkomus on oikeushenkil\u00f6n suorittama, sakkoa voidaan langettaa enint\u00e4\u00e4n 32 000 euron verran.<\/p>\n<p>Mik\u00e4li ette tied\u00e4 onko yrityksenne velvollinen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta annetun lain alla, tai yrityksell\u00e4nne ei ole tarvittavaa lupaa tai sis\u00e4isi\u00e4 s\u00e4\u00e4d\u00f6ksi\u00e4, tai tarvitsette apua henkil\u00f6kuntanne kouluttamisessa asian suhteen, \u00e4lk\u00e4\u00e4 ep\u00e4r\u00f6ik\u00f6 ottaa yhteytt\u00e4 meihin. Voimme auttaa yrityst\u00e4nne tarvittavissa toimenpiteiss\u00e4 ja asiakirjojen laatimisessa.<\/p>\n<p> <\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Luonteeltaan rahanpesu on laittomista l\u00e4hteist\u00e4 saadun rahan hallussapitoa, k\u00e4ytt\u00f6\u00e4 ja k\u00e4tkemist\u00e4, ja rahanpesua k\u00e4ytet\u00e4\u00e4n &#8221;puhdistamaan&#8221; laittomasti hankittu omaisuus niin, ett\u00e4 rahat voidaan suunnata osaksi taloudellista toimintaa. Rahanpesu ja siihen osallistuminen on rikollista toimintaa. Ensin\u00e4kem\u00e4ll\u00e4 laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen est\u00e4miseksi (Money Laundering and Terrorist Financing Prevention, \u201cMTFP\u201d) voi vaikuttaa vaikealta ja monimutkaiselta, ja monet ihmiset [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[],"coauthors":[114],"class_list":["post-6776","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-uncategorized-fi"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v25.5 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Rahanpesu ja terrorismi - kenelle ja miksi? &#8211; Leinonen Estonia<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fi_FI\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Rahanpesu ja terrorismi - kenelle ja miksi? &#8211; Leinonen Estonia\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Luonteeltaan rahanpesu on laittomista l\u00e4hteist\u00e4 saadun rahan hallussapitoa, k\u00e4ytt\u00f6\u00e4 ja k\u00e4tkemist\u00e4, ja rahanpesua k\u00e4ytet\u00e4\u00e4n &#8221;puhdistamaan&#8221; laittomasti hankittu omaisuus niin, ett\u00e4 rahat voidaan suunnata osaksi taloudellista toimintaa. Rahanpesu ja siihen osallistuminen on rikollista toimintaa. Ensin\u00e4kem\u00e4ll\u00e4 laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen est\u00e4miseksi (Money Laundering and Terrorist Financing Prevention, \u201cMTFP\u201d) voi vaikuttaa vaikealta ja monimutkaiselta, ja monet ihmiset [&hellip;]\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Leinonen Estonia\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2015-02-04T00:00:00+00:00\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Leinonen Estonia\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@leinonengroup\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@leinonengroup\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Kirjoittanut\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Leinonen Estonia\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Arvioitu lukuaika\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"2 minuuttia\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label3\" content=\"Written by\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data3\" content=\"Leinonen Estonia\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/\",\"url\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/\",\"name\":\"Rahanpesu ja terrorismi - kenelle ja miksi? &#8211; Leinonen Estonia\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#website\"},\"datePublished\":\"2015-02-04T00:00:00+00:00\",\"author\":{\"@id\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#\/schema\/person\/de313bf8a5962dc0c56c3be5c2a15508\"},\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"fi\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Rahanpesu ja terrorismi &#8211; kenelle ja miksi?\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#website\",\"url\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/\",\"name\":\"Leinonen Estonia\",\"description\":\"\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"fi\"},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#\/schema\/person\/de313bf8a5962dc0c56c3be5c2a15508\",\"name\":\"Leinonen Estonia\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"fi\",\"@id\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#\/schema\/person\/image\/bd7ccc6fe5d3edef6a724668c8b03c78\",\"url\":\"https:\/\/leinonen.eu\/app\/uploads\/sites\/11\/2025\/01\/avatar_user_10_1736777560-96x96.png\",\"contentUrl\":\"https:\/\/leinonen.eu\/app\/uploads\/sites\/11\/2025\/01\/avatar_user_10_1736777560-96x96.png\",\"caption\":\"Leinonen Estonia\"},\"url\":\"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/author\/leinonen-estonia\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Rahanpesu ja terrorismi - kenelle ja miksi? &#8211; Leinonen Estonia","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/","og_locale":"fi_FI","og_type":"article","og_title":"Rahanpesu ja terrorismi - kenelle ja miksi? &#8211; Leinonen Estonia","og_description":"Luonteeltaan rahanpesu on laittomista l\u00e4hteist\u00e4 saadun rahan hallussapitoa, k\u00e4ytt\u00f6\u00e4 ja k\u00e4tkemist\u00e4, ja rahanpesua k\u00e4ytet\u00e4\u00e4n &#8221;puhdistamaan&#8221; laittomasti hankittu omaisuus niin, ett\u00e4 rahat voidaan suunnata osaksi taloudellista toimintaa. Rahanpesu ja siihen osallistuminen on rikollista toimintaa. Ensin\u00e4kem\u00e4ll\u00e4 laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen est\u00e4miseksi (Money Laundering and Terrorist Financing Prevention, \u201cMTFP\u201d) voi vaikuttaa vaikealta ja monimutkaiselta, ja monet ihmiset [&hellip;]","og_url":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/","og_site_name":"Leinonen Estonia","article_published_time":"2015-02-04T00:00:00+00:00","author":"Leinonen Estonia","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@leinonengroup","twitter_site":"@leinonengroup","twitter_misc":{"Kirjoittanut":"Leinonen Estonia","Arvioitu lukuaika":"2 minuuttia","Written by":"Leinonen Estonia"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/","url":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/","name":"Rahanpesu ja terrorismi - kenelle ja miksi? &#8211; Leinonen Estonia","isPartOf":{"@id":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#website"},"datePublished":"2015-02-04T00:00:00+00:00","author":{"@id":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#\/schema\/person\/de313bf8a5962dc0c56c3be5c2a15508"},"breadcrumb":{"@id":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/#breadcrumb"},"inLanguage":"fi","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/rahanpesu-ja-terrorismi-kenelkenelle-ja-miksi\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Rahanpesu ja terrorismi &#8211; kenelle ja miksi?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#website","url":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/","name":"Leinonen Estonia","description":"","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"fi"},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#\/schema\/person\/de313bf8a5962dc0c56c3be5c2a15508","name":"Leinonen Estonia","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fi","@id":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/#\/schema\/person\/image\/bd7ccc6fe5d3edef6a724668c8b03c78","url":"https:\/\/leinonen.eu\/app\/uploads\/sites\/11\/2025\/01\/avatar_user_10_1736777560-96x96.png","contentUrl":"https:\/\/leinonen.eu\/app\/uploads\/sites\/11\/2025\/01\/avatar_user_10_1736777560-96x96.png","caption":"Leinonen Estonia"},"url":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/news\/author\/leinonen-estonia\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6776","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/users\/10"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6776"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6776\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6776"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=6776"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=6776"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/leinonen.eu\/est\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/coauthors?post=6776"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}